CREDIT MUTUEL CIC recrute 40 Conseillers patrimonial H/F – RENTREE DE SEPTEMBRE –

08/02/2019 - 40 places disponibles

1/ Mission

Le Conseiller patrimonial développe, gère et fidélise un portefeuille de clients à potentiel patrimonial
(plutôt composé de clients de strates Banque S0 ou S1 ou strates potentiel PO ou P1).
Dans le cadre d’une approche globale, il leur apporte les conseils visant l’optimisation de leur
équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l’équilibre de leur patrimoine,
en mobilisant l’expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire.
Il vise la maîtrise des risques et la rentabilité de son portefeuille.
Par des actions de recommandation et de prospection, il assure l’enrichissement et le renouvellement
de son portefeuille et contribue au développement commercial de son agence.

2/ Activités exercées et compétences requises principales

Préparer, organiser et suivre son activité commerciale :
Réaliser le diagnostic de son portefeuille et du potentiel de développement
Définir un plan et programmer ses actions
Organiser son activité afin de gérer ses priorités
Evaluer l’efficacité quantitative et qualitative de ses actions
Préparer et conduire ses entretiens :
Prendre l’initiative des rendez-vous
Préparer ses entretiens
Personnaliser l’accueil du client
Découvrir les besoins du client
Proposer des produits et services correspondant aux besoins
Mener des négociations profitables aux 2 parties
Mobiliser les spécialistes lorsque les besoins des clients le nécessitent
Conclure la vente
Conquérir de nouveaux clients :
Solliciter des recommandations / développer la prescription
Conduire les actions de prospection (hors recommandation)
Assurer le suivi de la relation :
Offrir un service commercial et d’après-vente de qualité
Assurer un suivi de la relation respectant ses engagements
Analyser les risques, anticiper et gérer leur dégradation :
Intégrer la dimension « risques » dans ses activités commerciales
Suivre l’évolution des indicateurs risques et intervenir dès dégradation

3/ Activités et compétences complémentaires

Communiquer et travailler en équipe :
Travailler en équipe
Participer à des actions de représentation

4/ Compétences générales
Engagement dans l’action :
Adaptation aux évolutions de son environnement et actualisation de ses pratiques
professionnelles
Approche constructive des situations
Efficacité opérationnelle
Prise de décision
Prise d’initiatives et propositions de solutions
Respect des règles et procédures
Relationnel :
Courtoisie
Esprit d’équipe, solidarité
Propension à partager son savoir-faire
Sens de la qualité du service aux clients (interne et/ou externe)
Sens de l’écoute

5/ Connaissances principales requises
Connaissances juridiques, fiscales, comptables et financières générales
Bureautique, informatique et procédures
Produits et services
Connaissances spécialisées
Communication et vente
Connaissances animation

6/ Mobilités principales
Emplois d’origine :
Chargé de clientèle particuliers …
Emplois de destination :
Responsable commercial, Responsable de point de vente, Conseiller (spécialisé), Animateur
commercial, Gérant privé, Chargé d’affaires professionnels, Chargé d’affaires (spécialisé)…
Il s’agit d’exemples d’évolutions non exhaustifs ; en fonction d’antécédents professionnels ayant permis
d’acquérir d’autres compétences, d’autres passerelles peuvent être envisagées.

Vous êtes titulaire d’un BAC +3, vous souhaitez préparer le Diplôme de l’ICD Parcours Grande Ecole de l’ICD – Option Relation Client Banque–  Diplôme ICD visé par le Ministère de l’Enseignement Supérieur, de la recherche et de l’innovation conférant le Grade de MASTER, par arrêté du 02/07/2018 publié au B.O du 30/08/2018 inscrit au RNCP – code 23500, code NSF 312m 312v, code CPF 241455

Si vous correspondez au profil, merci d’adresser votre CV et lettre de motivation

Envoyer ma candidature

  • Ce champ n’est utilisé qu’à des fins de validation et devrait rester inchangé.

Nos formations pour ce poste

Programme Grande Ecole ICD (option Relation Client en banque)
Diplôme ICD visé par le Ministère de l’Enseignement Supérieur, de la Recherche et de l’Innovation conférant le grade de Master, par arrêté du 02/07/18 publié au B.O du 30/08/2018, inscrit au RNCP - code 23500, code NSF 312m 312v, code CPF 17523